Pourquoi faire une simulation d’affacturage ?

L’affacturage est une solution de financement permettant à une entreprise de subvenir à des besoins ponctuels ou urgents en trésorerie. Cette technique n’est pas forcément avantageuse pour une exploitation. Il est nécessaire d’effectuer une étude au préalable avant d’y souscrire et faire une simulation d’affacturage constitue également une étape indispensable.

Explications sur l’affacturage

L’affacturage est une technique de financement permettant à une entreprise de recevoir de l’argent avant que ses factures soient payées par ses clients. L’entreprise cède tout ou partie de ses créances à une société d’affacturage appelée également affactureur ou factor. Cette dernière paie la facture de l’entreprise et se charge de recouvrir le montant auprès du client. En échange, l’entreprise paie une commission à la société d’affacturage. L’affacturage permet de réduire les délais de paiement et offre à l’entreprise la possibilité de disposer de fonds plus rapidement. Elle n’a pas besoin d’attendre l’échéance des créances. Ce qui lui donne l’opportunité de répondre aux besoins récurrents ou ponctuels de financement. Recourir à l’affacturage est une façon de se prémunir contre les risques d’impayés, car les créances sont couvertes jusqu’à 100 %, sans franchise et avec une couverture immédiate. En adoptant cette technique, l’entreprise réduit ses charges administratives parce que la gestion du poste clients revient à la société d’affacturage et elle peut aussi développer son activité en France et à l’étranger. Cette solution financière a un coût et il est impératif d’effectuer une simulation affacturage avant de s’engager.

L’utilité de procéder à une simulation d’affacturage

Avant de décider de recourir à l’affacturage, l’entreprise doit comprendre le principe et le fonctionnement de cette technique ainsi que ses avantages et ses inconvénients. Elle sera servie lorsqu’elle aura effectué une simulation d’affacturage. En étant bien informée, l’entreprise pourra décider en toute connaissance si cette solution de financement est adaptée à ses besoins et à sa situation financière. En simulant plusieurs scénarios d’affacturage, avec des taux et des conditions différents, l’entreprise peut mettre en concurrence les différentes offres en vue de dénicher celle qui lui convient. Elle aura une idée sur les coûts de cette opération. Réaliser une simulation d’affacturage donne à l’entreprise la possibilité de s’apprêter à une demande d’affacturage, surtout de se préparer à la demande de documents et d’informations que pourrait lui réclamer l’affactureur quand elle soumettra sa demande de financement. La simulation d’affacturage est aussi un autre moyen de prévoir les résultats de cette technique sur la trésorerie de l’entreprise. Ce qui pourra aider les décideurs dans le cadre d’une planification financière à long terme.

Pour bien gérer l’affacturage

Avant de prendre une décision, il convient d’effectuer une simulation d’affacturage, car celle-ci permettra d’estimer la viabilité de cette technique de financement et de comparer les différentes offres proposées par les sociétés d’affacturage. Comme l’affacturage implique le paiement de divers coûts, comparez ces derniers aux taux d’intérêt des autres solutions de financement. Pour obtenir les meilleures offres, sachez que vous pouvez négocier le taux et les conditions avec les affactureurs. Vous devez également vous assurer de bien comprendre les coûts de l’affacturage avant de signer un contrat et être vigilant quant aux frais cachés et aux clauses de résiliation. Quand vous aurez pris votre décision et que vous aurez signé votre contrat, communiquez régulièrement avec votre affactureur pour suivre l’avancement du recouvrement de vos factures et pour prévenir toutes mauvaises surprises. En cas d’affacturage avec recours, surveillez votre trésorerie et assurez-vous de disposer de suffisamment de fonds pour rembourser l’affactureur. L’affacturage est une technique à utiliser de manière responsable et non comme solution de financement à long terme. Il est essentiel que vous diversifiiez vos sources de financement. Tenez-vous au courant de l’actualité financière et prenez des conseils auprès des spécialistes du secteur.